Začíname pre finančných pracovníkov

Finančný riaditeľ

Zodpovednosť finančného riaditeľa

Finančný riaditeľ je zodpovedný za to, že:

• sú produktívne finančne pokryté každodenné prevádzkové operácie a že sú vytvorené finančné rezervy pre neočakávané udalosti
• sú zabezpečené financie pre schválené investície
• je zhodnotený voľný finančný majetok (pomocou zostáv Stav peňazí vo firme k danému momentu alebo aj Riadenie toku peňazí)
• pracovníkom firmy sú poskytované také informácie, aby dokázali optimalizovať svoju spotrebu peňazí vo firme

Činnosti finančného riaditeľa

• vytýčenie finančných cieľov firmy
• voľba finančnej stratégie firmy
• definícia budúcej spotreby peňazí (plánovanie peňazí). Podkladom pre plánovanie peňazí je investičný plán firmy a schválené požiadavky pracovníkov firmy.
• zabezpečenie potrebných peňazí z externých zdrojov
• obchodovanie na finančnom trhu
• určenie sumy, ktorú je potrebné získať od zákazníkov za dané obdobie. Na základe tejto sumy sa vytýčia ciele business procesu a predaja.
• správa hotovosti (optimalizácia zostatku, riadenie disponibility financií, vedenie pokladne atď.)
• správa pohľadávok a záväzkov
• realizácia a príjem platieb na základe podkladov pre platbu
• styk s bankami
• správa iného finančného majetku ako sú peniaze
• spolupráca pri definovaní:
  • spôsobu platby (hotovosť, leasing...)
  • platobných podmienok
  • nástrojov istenia pre zmluvy s dodávateľmi a so zákazníkmi.

Pracovník zodpovedný za ReFIS

Zodpovednosť pracovníka

Pracovník zodpovedný za ReFIS zvyčajne patrí do útvaru „riadenie finančného majetku“. Pracovník je zodpovedný za to, že:

• v každom momente bude k dispozícii aktuálny prehľad o výdajoch a príjmoch firmy a o jej záväzkoch a pohľadávkach
• bude k dispozícii plán príjmov a výdajov
• všetci pracovníci firmy budú mať k dispozícii informácie potrebné pre riadenie svojich firemných peňazí
• budú k dispozícii podklady pre výpočet predajnej ceny produktu a zistenie ziskovosti už zrealizovaných produktov
• firma je produktívne poistená
• účtovné oddelenie firmy (alebo externá účtovnícka firma) bude mať k dispozícii všetky podklady, ktoré potrebuje pre účtovníctvo

Kompetencie pracovníka

• Pracovník je kompetentný požadovať údaje potrebné pre plánovanie príjmov a výdajov a pre ReFIS od všetkých pracovníkov firmy.
• Pracovník zastupuje firmu v styku s účtovníckou firmou / účtovným oddelením firmy.
• Pracovník je kompetentný požadovať spoluprácu pracovníkov firmy pri poisťovaní príslušného predmetu poistenia. Pracovník je kompetentný vybrať sprostredkovateľa poistenia.

Činnosti pracovníka

• styk s externou účtovníckou firmou respektíve účtovným oddelením
• poisťovanie firmy
• plánovanie výdajov a príjmov
• zber údajov do ReFISu pre riadenie peňazí
• evidencia údajov do ReFISu
• poskytovanie informácií z ReFISu.